Los bancos han proyectado un notable incremento en la demanda de financiamiento por parte de los hogares durante el cuarto trimestre de 2026, con un enfoque particular en los préstamos hipotecarios y de consumo.
Este pronóstico representa un cambio significativo en comparación con el período anterior, en el que se observó una situación de neutralidad en la demanda crediticia en todas las líneas de préstamos dirigidos a las familias. Las estimaciones se desprenden del informe «Condiciones Crediticias» publicado por el Banco Central.
A diferencia de las empresas, que experimentaron una caída del 35,1% en la demanda de crédito en el tercer trimestre, las familias tienen una perspectiva de reactivación más optimista, con un crecimiento proyectado en el consumo y la adquisición de vivienda.
El informe indica que, en los últimos tres meses del año, la mayor parte de las solicitudes de financiamiento será impulsada por préstamos personales y líneas hipotecarias.
En el ámbito de otros créditos al consumo, el Índice de Difusión (ID) ha mostrado una mejora significativa, pasando de -1,3% en el tercer trimestre a +21,3% para el cierre del año. Asimismo, se espera que los pedidos de créditos hipotecarios aumenten de 2,4% a un ID proyectado de +21%, mientras que el indicador para tarjetas de crédito se elevará de 0,3% a 12,8%.
En contraste, la demanda de préstamos prendarios se mantendría relativamente estable, evolucionando de 3,2% a 3,4%.
De acuerdo con el informe oficial del organismo monetario, esta mayor búsqueda de crédito se dará en un contexto donde las entidades aplicarán un escenario de neutralidad en los estándares crediticios de todas las líneas de préstamos a las familias, manteniendo sin cambios significativos los requisitos de aprobación exigidos al público para el cuarto trimestre.
Fuente: NA
